[港城杂谈]利用“兑换外币”诈骗500多万！张家港已经有人中招……

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离线霸道女总裁

吐槽

发帖: 1464

港币: 641

威望: 4415

来自

人生阶段: 单身

职业: 企业员工

只看楼主倒序阅读楼主发表于: 2018-05-23

据说，

最近苏州街头，

会出现这样一种场景：

一位穿着得体香港口音，

自称香港人的人忽然来找你

说他来内地旅游或者做生意

因为银行下班了不能兑换外币

而身上的外币和银行卡也因为不能在内地使用

而向你暂时借现金住宿应急

你会答应嘛？

小编提醒：

他们很可能是骗子！

因为很多小伙伴抱着同情心和爱心兑换给他们，

等到上网一对比，去银行柜台一查证，

发现兑换回来的外币其实是价值很低的货币

（说好的欧元、新加坡币呢！！）

关于利用外币兑换搞诈骗的案例，检察官们也遇到不少，比如说在货币兑换中充当掮客，赚取汇率差价，然后……

- 赚点小钱？-
利用时间差赚取汇率差价

周某是一名90后男青年，中学毕业后继续求学无望，经亲戚介绍来到非洲的赤道几内亚务工。赤道几内亚位于非洲中部，当地经济落后、林业资源丰富，经常会有中国的援建项目和木制品企业往来于此。
人民币与当地使用的非洲法郎还没有实现直接的兑换关系，需要通过欧元作为中间货币进行兑换。
周某长期生活在赤道几内亚，一些经常往返的熟识商人或务工人员为了省却麻烦，会将兑换好的欧元直接转账到周某银行账户，让他代为提前在当地进行货币兑换业务。
欧元转账到户到非洲法郎给付还有一个时间过程，周某都会找准时机买入卖出，借此赚取汇率差价，借此赚点小钱。由于周某兑换给付及时又从不收取手续费，一来二去，口口相传，找他帮忙兑换的人越来越多，他以此每个月就能挣到几千元人民币。

- 愈陷愈深-
欠款变成“大窟窿”

到2017年3、4月份的时候，兑换非洲法郎的业务量开始增大，周某的收入增多，手里阔绰起来同时虚荣心也随之膨胀。
这时他不仅辞了工作专门从事汇兑生意，还不断通过高消费来所谓的包装自己、撑场面，让自己看起来更像是个体面人。之前的积蓄完全不能支撑这样的消费，面对出出进进的巨额资金，周某没有抵制自己的欲望，愈陷愈深。
他陆续挪用这些他人托付的兑换款进行消费，购买高档汽车以及奢侈品，甚至还进入当地的赌场一掷千金。面对越来越大的欠款“窟窿”，面对“客户”的催款，他只能“拆了东墙补西墙”。
同时，他还寄希望于通过汇率差价进行弥补，怎奈恰逢此时欧元汇率大跌，每笔兑换生意都成了亏本买卖，“窟窿”不仅补不上，资金链也随之断裂。

- 由奢入俭难-
不断撒谎拖延时间

然而更可悲的是，由奢入俭难，即使在这种情况下，周宇仍然沉浸在赌博和高消费之中，在明知自己无法还清所有欠款的前提下，仍采用虚构交易的方式承诺帮人兑换非洲法郎。兑换钱物挥霍之后，他不断地谎称自己能找到最佳兑换时机拖延时间，骗取对方信任。
2017年8月起，警方陆续接到报案，被害人均称被周某骗取人民币上百万元的款物。
2017年9月，根据被害人提供周某回国线索，周某一下飞机就在机场被抓获。在讯问当中，周某对自己的犯罪行为供认不讳。而在多笔诈骗款物中，有的确实是为了在当地经营需要，而有的则是委托周某代为“炒外汇”以获取经济利益。
近日，江苏省张家港市人民检察院对这名以外币兑换为幌子诈骗他人人民币500余万元的被告人依法提起公诉。

检察官
提醒

面对被害人巨额的经济损失和惨痛的教训，检察官提醒:应谨慎对待个人财物，选取正规渠道的渠道进行货币流通、投资行为，不要因个人的疏忽给犯罪分子以可乘之机。
另外，在街上遇到陌生人要求兑换货币，可以告知其最近的银行营业网点，或者引导其向场地工作人员或者巡逻民警求助。

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燕子姐	威望 +1	-	2018-05-23
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