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[单身理财经]投资私募股权前一定要弄清楚这些问题

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离线仁义陆大刀
中尉
 

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只看楼主 倒序阅读 楼主  发表于: 2019-06-21
　私募股权利润要比银行的投资方式要多得多，所以现在很多人都会选择私募股权的投资方式，然而在选择私募股权产品的时候，有一些问题是需要你提前知道的，否则就很容易陷入误区，那么这些问题是什么呢?下面我们就一起来了解一下吧。

　　1、私募股权和普通私募一样，是拿着投资人的钱去炒股吗?

　　根据中基协相关规定，原则上要求私募管理人只能在证券投资、股权投资等经营范围中选择一项经营，且不得在存续期内经营与其范围不符的业务。因此，私募基金管理人总的来说可分为三类：私募证券投资基金管理人、私募股权创业投资基金管理人和其他私募投资基金管理人。

　　私募股权，就是我们常说的PE，即投资那些未上市公司的股权，俗称一级市场。而“普通私募”，是我们常见的证券类私募，前者投资一级市场，后者投资二级市场，是完全不一样的概念。

　　2、经常听说公司上市后，背后的PE/VC因此暴富，这私募股权是不是保本投资?

　　错!任何投资都有投资风险，哪怕是货币基金甚至银行存款，只是它们的风险是国家信用风险，但其发生的概率极低，以至于让人们以为是“零风险”。

　　私募股权基金期限非常长，主要投资于实体经济，且一只基金会分散投资很多个公司或项目，但这些公司或项目不可能每一个都赚钱。以美国VC为例，基金中大约60%的项目都是亏损的，基金的整体业绩表现其实大部分取决于其中30%左右的项目。

　　3、为什么有些人投资PE后，一直是亏的?

　　投资从来都是长跑，谁活的最久，谁就赢了。一般来说，PE的收益往往会形成J曲线效应。

　　因为PE基金在运作之初，会产生许多推广费、募集费等，而这时基金所投资的企业或项目大部分可能还无法盈利。但经过一段时间后，投资标的开始盈利，收益的春天就来了。因此作为投资者，在PE这种长期投资中过分看重短期收益是不理智的，在前几年亏损是再正常不过的事情。

　　3、PE与VC有啥区别?

　　VC，即风险投资，也是以中小企业的创投为主的，因此风险投资一度被认为是私募股权投资的同义词。但二者最大的区别在于VC投资范围以初创期中小公司为主，而PE则是那些已有一定规模，并能产生稳定现金流的成熟企业。

　　4、经济形势不好，买PE合适吗?

　　经济形势不好，影响的不会是一家企业，普遍经营状况都好不到哪去。在这个时期，这些企业最需要钱，包括许多优秀的企业。但无奈于宏观环境差，因此在融资方面企业方的议价能力会比较弱，因此估值也会相对较低。此时PE的进入，不但可以以相对低廉的价格获取更多股权，同时还能低价买入优质企业，做一次完美的“择时”，退出时回报可观。

　　5、PE的钱从哪里来?

　　PE的钱大部分来自于个人投资者，但也有部分规模大、业绩优秀的可以拿到机构资金。一般一些股权类私募基金的起投金额会高于证券类私募基金，但大部分都是与100万看齐的，

　　以上就是在投资私募股权前需要弄懂的一些问题大家是否知道了呢?其实在选择私募股权产品时还有很多问题需要大家了解，其中最主要的就是找一家靠谱的投资理财公司，现在拥有私募股权的平台非常的多，而诺亚作为我国一个大型的投资理财平台，经历的时间比较长，而且各方面的设施也比较的完善，风控系统也非常的好，所以在选择投资理财平台时，你可以考虑诺亚财富。
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