4月2日
太仓警方接到
交通银行太仓分行报警称当日有12名群众先后在该银行网点申请开立个人银行账户
当银行工作人员询问当事人
办卡用途时
办卡群众均会提及
“某理财群”、“凤凰魔术币”“某新能源项目投资”等
均会以
“自己用、家人打钱、他人转账、工资款、工程款项”等为由
口径非常相似
银行工作人员发觉事态蹊跷主动向派出所反映异常情况民警了解后及时赶到银行对部分群众进行了劝阻
经初查民警发现前往开卡的人群
●以60岁-70岁老年人为主
●申请开户的理由
高度一致●单独开户办卡的老人还会
频繁使用微信与他人交流 经进一步了解
民警发现
●部分群众是经
亲友介绍，加入了一个名为
“魔数指导群”的微信群。
●微信群内有专人对加入的群众进行指导，要求群众按照流程开立个人银行账户，且
均被承诺后期会给予高额回报。
警方分析上述情况
疑似涉及非法集资
非法集资是国家法律命令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为。目前，非法集资波及的领域日渐广泛，商品营销、资源开发、种植养殖、投资担保等传统领域案件时有发生，借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等新兴领域已逐步成为非法集资犯罪的重灾区。
1异常群体性开卡相关情况群内专人用以下几点作为理由，催促群众尽快办理个人账户：（1）央行数字货币或将于今年5月份开始运行;
（2）中国正为首个数字货币做准备，2020数字新时代即将到来；
（3）CCTV报道中国将迎来特大历史机遇，数字货币将造就大批富翁；
（4）中国人民银行确认与私人区块链数字钱包机构合作；
（5）2020广东跨年：王福重揭开央行数字货币与区块链的秘密；
（6）在数字时代，区块链是互联网的第二个时代，财富来了。
2针对群体及办理时出现的情况办卡群众偏老龄化，
大部分皆是60-70岁的老人。办卡时，老人单独或由推荐其办卡的人陪同至交通银行各网点申请开立个人银行账户，在申请开户过程中，单独的老人会频繁使用微信与他人交流。当银行工作人员询问群众办卡用途时，前期参加的群众会以“XX理财群”、“凤凰魔术币”、“XX新能源项目投资”、“XX创业基金发放”等为由，后期加入的群众会称自己用、家人打钱、他人转账、工资款、工程款项等，口径高度一致。
3办卡后极有可能会出现的状况群众办卡后，自行将
手机号、身份证号以及银行卡号公布在指导群内，群内管理员会将群众拉至另一个
学习群内以方便后期操作。
警方提醒此类微信指导群可能以投资或传销的方式，诱骗不明情况群众集中办理银行卡、开通高转账额度网银业务，存在冒用他人身份信息、非法买卖银行卡及银行卡信息、利用银行卡及网银业务实施电信网络诈骗、洗钱等风险。为保障资金安全，请广大市民提高警惕，
拒绝非常规利益诱惑，非确实需要则不要开设多余的银行账户，避免踏入投资、传销陷阱。
来源：
苏州公安微警务等
