一座境外诈骗工厂
遍地黄金？还是遍地陷阱？
近日
《孤注一掷》成了各大热搜榜的常客
而影片关联的境外诈骗的现实话题
也引发全平台网友热议
有人会说
这是电影
肯定夸大了事实
大错特错
真实的电诈集团
只比你想象的更加可怕
并且就发生在我们身边！
张家港真实案例
几天前
市公安局城北派出所
接到反诈预警指令
辖区市民张先生可能遭遇
投资理财类诈骗
民警立即拨通了张先生的电话
炒股？理财？
还是
虚拟货币？
在民警“排除式”问询下
张先生猛然想起
不久前的确有过一笔投资
投的正是虚拟货币
原来
平日喜欢投资的张先生
在网上某理财平台浏览时
收到平台网友发来的一条即时信息
向他推荐投资虚拟货币
并承诺月内就能实现高额收益
张先生抱着试试看的心态
向对方转账17825元
委托对方全权打理
直到被民警点醒
张先生尝试联系对方
可再也没有收到任何回复
他这才明白投资款打了水漂
这个虚拟货币究竟是什么？
为什么这么多人容易上当受骗？
01
什么是“虚拟货币”？
虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
02
与“虚拟货币”相关
业务活动的本质属性是什么？
虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。
对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。
03
“虚拟货币”骗局解析
1
利用“虚拟货币”热点概念进行炒作：
诈骗分子利用“虚拟货币”热点概念进行炒作，以“投资周期短、收益高、风险低”等诱导性话术，蛊惑受害人添加投资群聊，冒充投资导师、金融理财顾问等专家身份，以直播授课、晒虚假盈利截图等方式骗取受害人信任。
2
诱导进入虚假交易APP、网站：
诈骗分子诱导受害人进入虚假的虚拟货币交易APP、网站，以“国内不能直接购买虚拟币”为由，诱骗受害人转账汇款至指定银行账号。前期，小额投资试水可以快速返利并提出，以此促使受害人不断追加投资。
3
要求缴纳“解冻费”“保证金”等费用：
当受害人投入大量资金后，投资平台看似不断盈利实则无法提现。随后骗子会以“登录异常”“银行账户冻结”等各种理由，要求受害人缴纳“解冻费”“保证金”等费用，直至掏空钱包。
张家港警方提醒
虚拟货币不具备法定货币等同的价值，公民投资和交易虚拟货币不受法律保护，千万当心诈骗分子打着虚拟货币的幌子实施诈骗。
请认准经过国家相关部门批准、监管或认可的，具有合法资质和信誉的理财平台，切勿随意点击陌生链接或扫描陌生二维码下载投资理财APP。
在虚假网络投资理财诈骗中，不管是虚拟货币，还是基金、股票、NFT数字藏品……本质上都是骗子捏造出的幌子。
广大投资者应当树立正确的投资观念，不要轻信高收益、高回报的承诺，不要迷信所谓的“炒股专家”和“投资顾问”。切记！不要相信天上掉馅饼！
凡是涉及转账汇款的情形，请务必多加核实。如遇可疑情况请拨打96110进行咨询，如不幸遭遇诈骗请立即拨打110报警求助。
除了上述的“虚拟货币”骗局
电信诈骗的方式还有很多
并且更可怕！
以下10类电信网络诈骗案件高发
张家港人警惕！
江苏警方发布识骗防骗要点
01
刷单返利诈骗
此类诈骗由于发案最高、变化最快、变种最多等特点，已经成为了当前的“诈骗之王”。前期给予小额返利，而后以高额佣金为诱饵，引诱大家完成大额任务，实则是骗取您的垫付资金。请牢记，刷单入了套，本金要不到！凡是以获取返利，引导大家垫付资金做刷单“任务”的，都是诈骗！
02
虚假网络投资理财诈骗
此类诈骗是当前损失金额最大的电信网络诈骗形式之一，此类诈骗的受害人多为热衷投资、理财、炒股的人群。前期小额投资可获利，后期大额投资难提现。切记，没有“稳赚不赔”的项目，也没有“战无不胜”的大师，投资理财请认准正规渠道！凡是标榜“内幕消息”、“稳定高回报”的网络投资理财，都是诈骗！
03
冒充电商物流客服诈骗
网络购物已经成为了人们生活中不可或缺的一部分，骗子冒充电商物流客服实施诈骗，令人防不胜防。“商品质量有问题”或“快递丢失”都是借口，目的就是骗取您的银行账户信息，或是要求您直接转账汇款。凡是电商客服来电主动退赔，要求先转账的，都是诈骗！如遇此类情况，请通过官方平台核实！
04
贷款、代办信用卡诈骗
此类诈骗精准锁定有贷款需求的人群。骗子以“无抵押、免征信、秒到账”等噱头，诱导登陆虚假的贷款平台，而后以“操作失误、流水不足”等理由要求缴费。凡是网上贷款要先缴费的，都是诈骗！不要轻信网络贷款广告，申请贷款请至正规金融机构！
05
虚假征信诈骗
高知人群往往更容易落入虚假征信类诈骗的陷阱之中。骗子以“征信受损”，可以帮助“修复”为由实施诈骗。请注意，个人征信由中国人民银行统一管理，任何人无权删除、修改。切勿随意开启“共享屏幕”功能，切勿轻易向陌生账户转账汇款！
06
虚假购物服务诈骗
如果您喜欢在网络上购买商品或服务，请务必当心虚假购物服务类诈骗。凡是以低价商品或特殊服务为诱饵，诱导您绕过正规平台私下交易的，都是诈骗！或是要求直接支付货款，或是引导点击链接进入虚假交易平台。网络交易请选择正规平台，私下交易均存在被骗风险！
07
冒充领导熟人等特定身份诈骗
此类诈骗时有发生，很多人疏于核实因此遭受财产损失。此类骗局中，骗子冒充“领导”、“熟人”身份，建立联系、取得信任，后以各种理由要求转账汇款。切记，凡是遇到“领导”、“熟人”要求转账汇款的情形，请务必通过电话或当面核实确认！
08
网络游戏产品虚假交易诈骗
此类诈骗精准锁定喜爱网络游戏的群体，在学生群体中较为高发。凡是以“低价出售、高价收购、升级代练、免费抽奖”等为诱饵，要求直接转账汇款的，都是诈骗！网络游戏产品交易请选择正规平台，切勿随意泄露自己的银行账户信息及游戏帐号信息。
09
冒充公检法及政府机关诈骗
此类诈骗往往紧跟社会热点、不断迭代升级，一旦被骗通常损失巨大。凡是自称“公检法”机关工作人员，以涉嫌犯罪为由，要求转账汇款至“安全账户”的，都是诈骗！公检法机关不会通过电话、短信、网络等形式办案，不存在所谓的“安全账户”，也不存在部门之间相互转接电话的情形！
10
裸聊敲诈
有一种专门针对男性的骗局，它就是裸聊敲诈。先以裸聊为诱饵截取不雅视频，随后引诱安装涉诈软件窃取通讯录信息，最终以群发视频为威胁勒索钱财。凡是网络“美女”提出裸聊邀请，诱导下载陌生软件的，都是诈骗！远离网络不良行为，切勿因寻求刺激落入“桃色陷阱”。
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避免更多人受骗！
来源：张家港公安微警务、江苏警方
